• 三人利用pos机无卡刷外币卡盗窃300多万被判刑
• 发布时间：2024-07-23    分类：    行业资讯    阅读：48

为方便境外旅游团到境内旅游由导游统一支付费用，支付公司为一些大型的酒店、宾馆提供了POS机外币无卡刷卡业务。有些犯罪分子却瞄准了其中的漏洞，利用非法获取的的信用卡信息，使用外币无卡刷卡业务进行信用卡套现。

利用无卡刷卡业务套现

2019年7月左右，池某(另案处理)与李某、张某协商，利用池某经营的酒店向相关单位申请4台外币POS机。张某提供境外信用卡信息，刷卡套现。

2019年9月起，张某联系能提供境外信用卡信息的郑某(另案处理)、刘某。随后，李某、张某、郑某、刘某多次到酒店棋牌室使用pos机刷卡。每天都是pos机最大额度刷卡，直到几天后。

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经审计，至2019年9月24日，李等人信用卡交易共计210笔，交易成功120笔，金额300余万元。池等人收取手续费89万元，其余资金被张某等人瓜分。

东窗事发后交易被发卡行拒付

在实际使用过程中，支付公司需要先向商户支付金额，收取手续服务费，再由卡组织将资金支付给支付公司。9月20日，支付公司获悉visa拒绝支付酒店的三笔交易，随着时间的推移，酒店的更多交易被发卡行以欺诈交易为由拒绝并退回。

10月11日，支付公司向公安机关报案。

浦东检察院经审查认为，李等3人以非法占有为目的，冒用他人信用卡，数额特别巨大，遂以信用卡诈骗罪提起公诉。

近日，浦东法院以信用卡诈骗罪判处李有期徒刑十一年六个月，并处罚金人民币十万元。判处张有期徒刑十二年，并处罚金人民币十万元；判处有期徒刑十三年六个月，并处罚金二十万元。

检察官表示，利用非法获取的信用卡信息，通过pos机进行盗刷属于“冒用他人信用卡”型的信用卡诈骗，不仅造成了相关机构的经济损失，更是影响了金融秩序的稳定。作为持卡人，要注意保护个人信息不被窃取，一旦发现信用卡异常，及时报警，避免或者减少经济损失。